Qual a melhor estratégia para investir em dólar e euro usando stablecoins?

Entenda como as stablecoins de dólar e euro são oportunidades de investimento em moedas estrangeiras no mercado cripto

Paulo Carvalho  /  24 de maio de 2024
Imagem gerada por inteligência artificial
Imagem gerada por inteligência artificial

Dentre as estratégias de investimentos como aplicações em ações e fundos, também existe a possibilidade de comprar moedas estrangeiras para fugir da inflação e criar reserva de valor. Mas, como investir em dólar e euro?

Além do mercado tradicional, o mercado cripto também oferece alternativas que funcionam como reserva de valor e forma de pagamento. Porém, ainda que ofereçam vantagens em relação a investimentos tradicionais, a volatilidade assusta alguns investidores.

Assim, as stablecoins surgem como uma possibilidade promissora de investimento em moedas estrangeiras ao combinarem a estabilidade do dinheiro fiduciário com a segurança e rapidez da tecnologia blockchain.

Motivos para investir em dólar e euro

A compra de moedas estrangeiras é uma alternativa para fugir de inflações em países com economia instável ou praticar arbitragem com moedas desvalorizadas para ter margem de lucro.

Assim, o dólar e o euro podem ser formas de criar reserva de valor, fazer arbitragem e também:

  • Proteger patrimônio da desvalorização cambial;
  • Diversificar ativos do portfólio;
  • Diminuir a dependência de uma única economia;
  • Facilitar o acesso a mercados internacionais.

Por outro lado, antes de colocar essa estratégia no seu planejamento, é necessário considerar fatores como valores de taxas e liquidez, por exemplo. Assim, uma alternativa para os investidores que optam por comprar dólar e euro, pode ser utilizar stablecoins.

símbolos do euro e dólar lado a lado em dourado, com notas de dólar ao fundo e gráficos do mercado finaneiro
© – Shutterstock

As 4 vantagens de investir em dólar e euro usando stablecoins

Ainda que o mercado cripto seja conhecido pela volatilidade, as stablecoins são ativos digitais com valor de equivalência 1:1 com dinheiro fiduciário, outra criptomoeda, commodities ou metais preciosos. Com isso, consegue oferecer estabilidade e segurança.

Ainda assim, essas moedas digitais e o sistema tradicional de câmbio são diferentes. Essas diferenças podem ser vantajosas para investimentos e para pessoas e empresas que fazem transações comerciais em dólar e euro por oferecerem:

Maior liquidez

As transações de compra e venda de stablecoins de euro e dólar podem ser feitas em diferentes plataformas, resultando em maior liquidez dos ativos digitais.

Redução de custos

Por utilizarem a descentralização de dados e a tecnologia blockchains, transações usando essas moedas estáveis têm menor custo do que negociações de moedas fiduciárias.

Agilidade das operações

Outra vantagem do mercado cripto é a velocidade que a blockchain conclui as transações, sendo bem mais rápidas do que moedas físicas ou digitais que dependem de instituições financeiras tradicionais em um processo que pode demorar dias.

Disponibilidade

O mercado cripto funciona durante 24 horas e sete dias por semana, então, é possível fazer operações com stablecoins a qualquer momento.

Assim, as stablecoins possuem vantagens oferecidas pelo cenário cripto. Outra característica desse contexto é a variedade de stablecoins que existem.

Conheça as stablecoins de dólar e euro

A maioria das stablecoins são pareadas a moedas fiduciárias, podendo existir mais de um ativo digital pareado ao mesmo câmbio. Assim, é normal ter mais de uma para a mesma moeda.

Como o dólar e o euro são as mais negociadas, as stablecoins mais conhecidas estão relacionadas a elas, sendo tether (USDT), USD coin (USDC) e euro coin (EUROC).

Investindo em dólar com USDT

A tether foi a primeira stablecoin do mercado cripto e possui paridade 1:1 com o dólar norte-americano. O projeto surgiu a partir da ideia de criar uma moeda que tivesse o mesmo valor do dólar em um ambiente de alta volatilidade. Assim, a moeda foi desenvolvida em 2014 por Brock Pierce, Craig Sellars e Reeve Collins.

A USDT é a stablecoin mais conhecida do mercado cripto. Ela movimenta cerca de US$ 75 bilhões diariamente em 2024, superando a negociação de criptomoedas como o bitcoin e a ether (ETH). No total, existem 111,7 bilhões de unidades dessa moeda em circulação, representando uma capitalização de quase US$ 112 bilhões.

Conforme diz o portal de transparência da empresa, 84,05% da reserva de USDTs estão atrelados a depósitos em dólares e títulos de dívidas dos Estados Unidos. A empresa também possui uma reserva de 4,87% em BTC e 3,31% em metais preciosos.

USDC é alternativa ao tether

A segunda maior stablecoin do mercado cripto é o USD coin (USDC), que também possui o preço atrelado ao dólar norte-americano. Ela foi criada por meio de uma parceria entre a empresa Circle e a exchange Coinbase em 2018.

Aos poucos, conquistou espaço no mercado e se transformou em uma alternativa ao tether. De acordo com dados do TradingView, o volume médio de negociação diária da stablecoin é de cerca de US$ 7,7 bilhões.

Segundo dados da transparência da Circle, existem US$ 33,2 bilhões de USDC em circulação. No entanto, a reserva em dólares da empresa é de US$ 33,4 bilhões com US$ 3,8 bilhões em bancos e US$ 29,6 bilhões em um fundo administrado pela Circle.

Investir em euro com EuroC

Assim como as stablecoins com preço atrelado ao dólar norte-americano, também existem projetos relacionados ao euro, sendo a euro coin (EUROC) uma das maiores stablecoins não-atreladas à moeda fiduciária dos Estados Unidos.

Também emitida pela Circle, a empresa utiliza blockchains como Avalanche, Ethereum, Solana, e Stellar para emitir a stablecoin.

Existem cerca de 38 milhões de unidades de EuroC em circulação no mercado cripto em 2024. A reserva colateral é de US$ 38,9 milhões e todo o dinheiro está armazenado em reservas e bancos.

Além destas moedas pareadas a dólar e euro, também existem ativos com preços atrelados a outras moedas como o real (BRZ) e o peso argentino (ARZ).

Qual a conversão do dólar, euro e real hoje?

Para demonstrar como os valores das stablecoins são pareadas a moedas fiduciárias você pode conferir algumas conversões de câmbio:

Como investir em dólar e euro com criptomoedas stablecoins?

A compra e venda de stablecoins atreladas ao dólar e ao euro é feita em corretoras cripto, como o Transfero App. Assim, o primeiro passo para investir nesse mercado é acessar o aplicativo, o que pode ser feito por smartphones de sistema operacional Android ou iOs.

Faça o seu cadastro na plataforma e, após abrir a conta, siga esses passos:

1º passo: transferir valores para o aplicativo

Após completar o cadastro no aplicativo da Transfero, o usuário pode transferir dinheiro ou criptomoedas para a plataforma.

2º passo: investindo em dólar e euro

Com o saldo disponível no aplicativo, o usuário deve escolher por qual stablecoin trocar. A USDT e a USDC de valor atrelado ao dólar ou a EUROC que é atrelada ao euro.

3º passo: concluir a compra

O terceiro passo será revisar os dados da conversão e concluir a operação. Pronto, o saldo em stablecoin aparecerá na tela “início”.

Além da compra, o aplicativo também armazena o valor investido e faz operações de recebimento e envio de criptomoedas. Baixe o Transfero App.