Lucro fácil, sem rastros e “garantido”. Essa é a promessa dos criminosos que tentam convencer as pessoas a apostarem em esquemas fraudulentos, um problema que não é exclusivo do mercado cripto, podendo ocorrer em qualquer transação financeira. Ainda assim, os golpes com criptomoedas é uma das maiores preocupações de quem investe no mercado cripto.
Existem vários tipos de esquemas e até equipes de hackers especializados em invadir contas com ativos digitais. A empresa de cibersegurança PeckShield divulgou um relatório sobre crimes com criptomoedas que indica que os crimes diminuíram quase 25% entre 2022 e 2023. Ainda assim, mais de R$ 10 bilhões em ativos digitais foram roubados no período.
Mas, como saber se um ativo digital ou plataforma é verdadeira? Entenda sobre os diferentes tipos de golpes e como se proteger deles!
Entendendo sobre as fraudes e golpes
Muitos criminosos usam a internet para enganar o usuário e ter ganhos financeiros. Para isso, usam diversos mecanismos, desde esquemas como pirâmides financeiras a roubo de dados para acessar contas e dispositivos para subtrair os valores em carteiras e contas em exchanges.
A complexidade e planejamento de um golpe com criptomoedas pode variar. Um exemplo é a de ativos falsos com o nome da Blockfence, que teve 1.300 criptomoedas falsas, 42.000 vítimas e cerca de R$ 150 milhões de prejuízo para os usuários.
Grande parte das pessoas não entende como funciona o dinheiro nem o sistema financeiro, muito menos a tecnologia. Por isso, se confundem e são enganadas mais facilmente. Então, entenda sobre os principais esquemas de fraude no mercado cripto para conseguir se proteger:
Pishing
Um dos golpes mais comuns no mercado cripto é o phishing. Nesse tipo de esquema, o usuário tem os dados roubados após a simulação de uma plataforma cripto falsa, podendo ser um site, e-mail e até aplicativo de celular. Sem perceber que a plataforma não é verdadeira, ele concede informações de acesso usadas por hackers para acessar a conta do investidor.
Pirâmides financeiras
Esquemas que oferecem alto retorno fixo por investimento em criptomoedas.
Redes sociais
As redes sociais de grandes personalidades são hackeadas para divulgar esquemas fraudulentos que prometem alto retorno financeiro.
Rug pull
Conhecido como ‘puxada de tapete’, rug pull é quando o idealizador de um projeto abandona o empreendimento e rouba o saldo em criptomoedas dos usuários. Para isso, ele estimular a entrada de investidores e, em seguida, vende os ativos na carteira para obter lucro, consequência dessa manobra artificial.
Por exemplo, imagine que um desenvolvedor de um determinado criptoativo compre grande parcela de sua própria moeda digital, fazendo com que o seu preço aumente muito em pouco tempo. Essa situação faz parecer um suposto interesse do mercado, o que chama a atenção de investidores que compram a moeda.
Em seguida, quem está por trás do ativo vende quase a totalidade do que possui na carteira, derrubando o preço e causando um grande prejuízo para quem havia apostado no token.
De acordo com um relatório da Chainalysis, 40% das fraudes com criptomoedas em 2021 se enquadram nessa categoria. Esse tipo de golpe é comum em ICOs (oferta inicial de criptomoedas) e projetos de NFT e DeFi (finanças descentralizadas), segundo Rudá Pellini, cofundador da Wise&Trust.
Ransomware
O número de casos envolvendo fraudes com criptomoedas diminuiu em 65% no primeiro semestre de 2023 comparado ao período homólogo. Entretanto, os golpes conhecidos como ransomwares aumentaram segundo análise da Chainalisys.
“O ransomware é a única forma de crime baseado em criptomoeda a crescer em 2023, com os invasores extorquindo $ 175,8 milhões a mais do que na mesma época em 2022. Este crescimento ano a ano provavelmente significa a reversão da tendência negativa positiva de ransomware que vimos em 2022.”
Existem dois golpes diferentes envolvendo ransomware. Um deles é bloquear equipamentos para solicitar criptomoedas em troca do acesso ao dispositivo. O outro é o roubo de dados do usuário na tentativa de achar informações sensíveis do usuário, como senha e login de plataformas de negociação de criptomoedas.
Por isso, é fundamental buscar mecanismos que oferecem mais segurança para quem tem criptomoedas no portfólio.
Como identificar esquemas no mercado cripto?
Para identificar fraudes e golpes no mercado de criptomoedas é importante estar atento, afinal, há diversos métodos para enganar o usuário.
Como pode envolver o envio de e-mails fraudulentos e até interfaces de plataformas cripto falsas, é necessário fazer uma análise atenta durante as interações com exchanges e carteiras digitais. Já para compras de ICOs é recomendável checar os nomes dos envolvidos no projeto para entender o potencial do ativo digital.
Além disso, outro tipo de golpe envolve projetos falsos que usam o nome de uma empresa reconhecida ou ativo que já existe. Esse tipo de golpe vem se tornando frequente com os ICOs (oferta inicial de criptomoedas) e projetos de NFT e DeFi (finanças descentralizadas), segundo Rudá Pellini, cofundador da Wise&Trust.
Um ponto de atenção são os projetos que usam nomes ou fazem alusão a coisas com grande destaque na mídia. Segundo Lucas Passarini, trader do Mercado Bitcoin, à Reuters, é comum rug pulls usarem essa estratégia de nomear ativos com termos em alta. Um exemplo é a moeda squidCoin baseada na série Squid Game, conhecida como Round 6 no Brasil.
Por isso, vale a pena ter alguns cuidados para não cair em armadilhas. Desconfie de promessas de ganhos e valorizações exorbitantes. Alguns indicadores de um projeto pode ser golpe incluem:
- Não possui certificação de plataformas como a Certik;
- Grande volume de tokens em uma carteira única (baleias);
- Falta de canais de comunicação como redes sociais;
- Falta de transparência no contrato inteligente do projeto.
Esse tipo de verificação é importante, pois existem mais de 2 milhões de criptomoedas no mercado cripto. Grande parte é negociada em exchanges descentralizadas (DEX), o que significa que as operações não possuem intermediários e, em caso de golpe, não é possível recuperar o valor perdido.
Como se proteger de golpes envolvendo criptomoedas?
Para impedir o acesso de criminosos a contas em plataformas cripto é recomendado usar senhas complexas e sistemas como o 2FA, por exemplo. Além disso, é importante estar atento a garantia de retorno, promessa de alta rentabilidade com baixo risco, veracidade dos dados do contato, pagamento de comissão, senso de urgência, entre outros pontos.
Então, além de investir em conhecimento para entender como os golpes são aplicados, os usuários podem se proteger de fraudes financeiras recorrendo a:
Analisar projeto do ativo
Anúncios que prometem ganhos rápidos e acima da média do mercado merecem cautela e investigação detalhada do projeto. Tenha sempre em mente que o mercado é volátil e que milagres não existem.
No painel “Cuidados e segurança no mundo cripto” da ABFintechs em 2021, o especialista em bitcoin e segurança, NykNyc afirmou que pesquisar é essencial:
“Acho importante sempre ter um certo grau de ceticismo quando se fala em dinheiro ou em relações comerciais. É fundamental avaliar se as promessas são reais, com notícias e dados concretos, verificando todos os detalhes, em qualquer tipo de transação. Faça as suas próprias pesquisas e verifique todos os detalhes da moeda de seu interesse”.
Então, algumas alternativas para conhecer o histórico da empresa e a proposta são:
- Verificar o white paper do token;
- Conhecer as comunidades;
- Observar se o marketing é excessivo;
- Procurar o site para ver se é parecido com o de outro projeto conhecido.
Além disso, é possível seguir recomendações de pessoas confiáveis.
Segurança dos acessos
Os dados da exchanges e carteiras com criptomoedas não devem ter nenhuma cópia digital dessas informações. Elas devem ser armazenadas em um local longe da internet para nenhum hacker ter acesso.
Carteiras para criptomoedas
O local no qual as criptomoedas estão armazenadas é importante. Por isso, o usuário deve avaliar os diferentes tipos de wallets do mercado cripto.
Autenticação de dois fatores
Uma senha segura pode ter ainda mais segurança com um sistema de autenticação de dois fatores (2FA). Esse dispositivo funciona como camada extra de segurança, pois envolve uma senha temporária para acessar as plataformas que negociam e armazenam criptomoedas.
Gerenciador de senhas
Essa ferramenta ajuda a criar senhas elaboradas e na gestão de diferentes senhas de acesso, dificultando que hackers descubram a senha e os riscos em caso de vazamento de dados. Também evita que as senhas senham esquecidas, já que todas as informações ficam protegidas na plataforma, sendo necessário apenas saber uma senha mestre.
Então, com essas dicas simples o usuário evita perder grandes quantias com criptomoedas e universo cripto.
Dúvidas frequentes sobre golpes e fraudes no mercado cripto:
Receba o Panorama no seu e-mail
Entrevistas, notícias, histórias, programas e cotações semanalmente na sua caixa de entrada.
