Qual advisor escolher: assessor de investimentos ou consultor financeiro?

Cuidar da saúde financeira pode ser uma tarefa difícil para os investidores, principalmente para os iniciantes. Por isso, a ajuda de um advisor pode ser um grande diferencial, sendo recomendada para qualquer perfil de investidor. 

Os custos de uma consulta e/ou serviço de advisors financeiros pode variar. No Brasil, esse profissional cobra entre R$ 200 a R$ 500 por hora, segundo o Suno. Contudo, o preço pode atingir até R$ 5 mil em casos de elaboração de um plano financeiro completo.

Mas, dependendo do valor aportado pelo investidor, esse serviço pode ser gratuito em algumas empresas que oferecem iniciativas relacionadas à educação financeiro, como o Transfero Prime.

O que é um advisor?

O advisor é o profissional que orienta o cliente sobre investimentos, gestão de patrimônio e de dinheiro. 

Também conhecido como consultor ou assessor, a diferença entre o consultor financeiro e um assessor de investimentos é que o primeiro atua de forma independente, enquanto o assessor está ligado a uma instituição, como banco e/ou corretora.

O advisor faz muito mais que aconselhar. O papel dele é entender toda a trajetória do cliente e, a partir disso, avaliar as oportunidades mais adequadas para o perfil. No mercado cripto também existe esse serviço. Com as criptomoedas se popularizando, os experts do setor financeiro se especializaram em ativos digitais.

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O que faz um advisor?

O exercício da função de advisor compreende atividades como:

• Elaboração de plano financeiro;
• Estabelecimento de metas;
• Suporte em questões tributárias;
• Indicações de investimento; 
• Execução de ordens de compra e venda.

Assim, esse profissional elabora um plano financeiro após avaliar o perfil do investidor. No estudo, ele considera informações sobre a saúde financeira do assessorado.

No universo cripto a atuação é parecida, com o diferencial de terem a expertise no mercado de ativos digitais. Dessa forma, o advisor da Transfero Prime auxilia os clientes em todos esses pontos.

As vantagens de ter um advisor financeiro

Dentre os benefícios de ter um advisor, seja assessor ou consultor, é possível mencionar:

• Visão de um especialista em finanças do mercado;
• Consultor particular para dar suporte para novos investimentos;
• Estratégias e planejamentos personalizados;
• Desenvolvimento da educação financeira;
• Otimiza resultados do patrimônio;
• Acompanhamento frequente.

Vale mais a pena ter um assessor de investimentos ou consultor financeiro?

Ter um advisor é um grande diferencial por diversos motivos. Dentre eles, ter a visão de um especialista do mercado e o acompanhamento personalizado. E, não se esqueça que a diferença entre um assessor e consultor é apenas a ligação que ele tem com uma instituição financeira.

Então, com plataformas financeiras oferecendo o serviço de assessoria gratuitamente para estimular a entrada do brasileiro no mercado de investimentos, para o investidor vale a pena aproveitar essa oportunidade de receber orientação sem pagar a mais.