Qual advisor escolher: assessor de investimentos ou consultor financeiro?

Serviços oferecem suporte e estratégias personalizadas para investimentos no mercado financeiro tradicional e de criptomoedas

Paulo Carvalho  /  26 de julho de 2024
Imagem gerada por Inteligência Artificial Imagem gerada por Inteligência Artificial

Cuidar da saúde financeira pode ser uma tarefa difícil para os investidores, principalmente para os iniciantes. Por isso, a ajuda de um advisor pode ser um grande diferencial, sendo recomendada para qualquer perfil de investidor. 

Os custos de uma consulta e/ou serviço de advisors financeiros pode variar. No Brasil, esse profissional cobra entre R$ 200 a R$ 500 por hora, segundo o Suno. Contudo, o preço pode atingir até R$ 5 mil em casos de elaboração de um plano financeiro completo.

Mas, dependendo do valor aportado pelo investidor, esse serviço pode ser gratuito em algumas empresas que oferecem iniciativas relacionadas à educação financeiro, como o Transfero Prime.

O que é um advisor?

O advisor é o profissional que orienta o cliente sobre investimentos, gestão de patrimônio e de dinheiro. 

Também conhecido como consultor ou assessor, a diferença entre o consultor financeiro e um assessor de investimentos é que o primeiro atua de forma independente, enquanto o assessor está ligado a uma instituição, como banco e/ou corretora.

O advisor faz muito mais que aconselhar. O papel dele é entender toda a trajetória do cliente e, a partir disso, avaliar as oportunidades mais adequadas para o perfil. No mercado cripto também existe esse serviço. Com as criptomoedas se popularizando, os experts do setor financeiro se especializaram em ativos digitais.

clientes felizes em consultoria com advisor financeiro e um deles em um aperto de mãos com a então consultora
© – Shutterstock

O que faz um advisor?

O exercício da função de advisor compreende atividades como:

  • Elaboração de plano financeiro;
  • Estabelecimento de metas;
  • Suporte em questões tributárias;
  • Indicações de investimento; 
  • Execução de ordens de compra e venda.

Assim, esse profissional elabora um plano financeiro após avaliar o perfil do investidor. No estudo, ele considera informações sobre a saúde financeira do assessorado.

No universo cripto a atuação é parecida, com o diferencial de terem a expertise no mercado de ativos digitais. Dessa forma, o advisor da Transfero Prime auxilia os clientes em todos esses pontos.

As vantagens de ter um advisor financeiro

Dentre os benefícios de ter um advisor, seja assessor ou consultor, é possível mencionar:

  • Visão de um especialista em finanças do mercado;
  • Consultor particular para dar suporte para novos investimentos;
  • Estratégias e planejamentos personalizados;
  • Desenvolvimento da educação financeira;
  • Otimiza resultados do patrimônio;
  • Acompanhamento frequente.

Vale mais a pena ter um assessor de investimentos ou consultor financeiro?

Ter um advisor é um grande diferencial por diversos motivos. Dentre eles, ter a visão de um especialista do mercado e o acompanhamento personalizado. E, não se esqueça que a diferença entre um assessor e consultor é apenas a ligação que ele tem com uma instituição financeira.

Então, com plataformas financeiras oferecendo o serviço de assessoria gratuitamente para estimular a entrada do brasileiro no mercado de investimentos, para o investidor vale a pena aproveitar essa oportunidade de receber orientação sem pagar a mais.