Exchange: o que é, como funciona e como escolher uma corretora de criptomoedas?

Neste guia explicamos o que é uma corretora de criptomoeda, as vantagens de ter uma exchange de confiança e dicas para fazer essa escolha.

Por Paulo Carvalho  /  20 de março de 2024
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O surgimento do bitcoin (BTC) no final de 2008 inaugurou uma indústria bilionária e um novo mercado financeiro. Com a popularização do mercado cripto, foram criadas plataformas de negociação conhecidas como exchange.

Também chamadas de corretoras de criptomoedas, essas plataformas são como a Bolsa de Valores do mercado cripto, afinal, permitem a compra e venda de criptomoedas, intermediando negociações entre os usuários. Entretanto, elas costumam funcionar 24 horas por dia nos 7 dias da semana.

O que é uma exchange?

Uma corretora de criptomoedas é uma plataforma de negociação de ativos digitais, podendo incluir desde o bitcoin (BTC), moeda digital mais famosa, até altcoins como ethereum (ETH), stablecoins e tokens.

As corretoras existem em dois tipos: centralizadas e descentralizadas:

Exchanges centralizadas (CEX): plataformas controladas por alguma blockchain e/ou empresa, ou seja, são transações centralizadas que podem ter a intervenção de terceiros. Utilizam o livro de ordens (orderbook) para registrar as transações.

Exchanges descentralizadas (DEX): corretoras que negociam criptomoedas de forma descentralizada, ou seja, sem intermediários ou controle da empresa, elas funcionam de forma independente. Para isso, usam smart contracts.

Leia mais: Conheça 5 exchanges descentralizadas

Como funciona uma exchange de criptomoedas?

As corretoras de criptomoedas mais populares são as centralizadas. Isso significa que possuem total integração com a tecnologia blockchain, dispondo as transações em um livro de ordens. Por isso, a plataforma precisa de desenvolver APIs que permitam essa conexão com redes distintas.

Além disso, elas podem usar um livro de ordens com as inúmeras solicitações de compra e venda de criptomoedas. Nesse caso, o usuário precisa estabelecer o preço e quantidade que deseja adquirir de determinado ativo digital.

Uma ordem pode ser:

Ordem de limite: o investidor estabelece um valor para pagar pela criptomoeda e cria uma ordem com o preço e quantidade desejada. A ordem será executada quando as condições forem cumpridas.

Ordem de mercado: nesse tipo de aquisição ou venda de criptomoedas, o usuário escolhe o preço de mercado, ou seja, a operação será liquidada obedecendo à oferta no livro de ordens.

O que é possível fazer em corretora cripto?

Além dos investidores cripto realizarem ordens de compra e venda de ativos nas exchanges, também é possível armazenar criptomoedas, assim como acontece com as carteiras digitais, e também fazer outros tipos de investimentos, como:

  • Alavancagem;
  • Margem;
  • Staking;
  • Play to earn.

6 motivos para usar uma exchange

Não é obrigatório ter uma corretora para investir no mercado cripto, afinal, existem as transações diretas entre usuários, etc. Entretanto, utilizar a corretora tem algumas vantagens como:

  • Facilidade para fazer transações;
  • Fácil acesso por aplicativos;
  • Menos problemas técnicos;
  • Preço e taxas dos ativos;
  • Baixo custo para iniciar o investimento;
  • Maior segurança.

Ao mesmo tempo, também pode ter desvantagens, como as taxas pelas operações e falta de regulamentação. Ainda que as leis do mercado cripto estejam avançando, continua sendo importante ponderar os prós e contras no momento de escolher uma exchange para investir em criptoativos.

Dois funcionários de corretora de criptomoedas vendo a flutuação de preços de ativos em computador.
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Dicas para escolher a melhor corretora de criptomoedas

Como existem centenas de corretoras de criptomoedas no mercado, escolher uma pode ser desafiador. Para escolher a mais adequada as suas necessidades é importante considerar certos fatores.

Por exemplo, se você nunca comprou criptomoedas antes, é fundamental escolher uma exchange que aceite como forma de pagamento cartão de crédito ou débito, boleto ou pix. Além disso, a melhor exchange deve oferecer segurança para os usuários.

Alguns critérios que você pode considerar são:

Histórico e reputação

Uma breve pesquisa sobre a corretora de criptomoedas e uma análise sobre sua atuação no mercado pode garantir mais segurança para o usuário.

Além disso, a localização geográfica também é um fator a ser considerado. Verifique se ela está acessível em seu país e legalizada. Afinal, existe a chance do país impedir o acesso a uma corretora cripto. Também é importante escolher uma instituição numa jurisdição a qual você é familiar ou que pode recorrer em caso de algum conflito.

Recursos

As corretoras podem oferecer diferentes ferramentas e recursos. Então, vale verificar os ativos listados, se tem apenas os mais populares ou variedade, e também se tem outros criptoativos além das criptomoedas.

Valor de taxas

Atenção aos preços cobrados em taxas de saques e de ordens de compra e venda pode garantir menor custo operacional para os investidores.

Volume e liquidez

Fique atento à liquidez oferecida pela plataforma, pois há exchanges que limitam operações por falta de oferta/demanda da criptomoeda.

Um grande volume de negociações geralmente indicada a liquidez da plataforma e a capacidade de atender ao pedido de um usuário em qualquer ponto do dia. Assim, os números indicam a capacidade de comprar ou vender ativos digitais na corretora, entretanto, é importante se manter atento por casos de wash trading nas empresas.

Ainda assim, a relevância desse fator na decisão depende do tipo de negociação que você deseja.

Facilidade de uso e segurança

Principalmente para quem está começando a investir em criptomoedas, é melhor escolher uma plataforma mais simples na qual é possível comprar e vender as principais criptomoedas de forma fácil e intuitiva, como o Transfero App.

Ao mesmo tempo, a segurança também deve ser considerada, sendo uma das maiores prioridades ao se escolher uma exchange. Confira se a empresa oferece as opções de autenticação de dois fatores, captchas complexos e inscrição anônima.

Quer saber mais sobre como comprar criptomoedas? Confira plataformas para fazer transações com cripto!

Dúvidas frequentes sobre exchange:

Uma corretora de criptomoedas é uma plataforma de negociação de ativos digitais como o bitcoin (BTC), ether (ETH) e outros.
Geralmente uma exchange funciona através de um livro de ordens com operações em aberto de compra e venda de criptomoedas.
É possível negociar o bitcoin em corretoras através de ordens de compra e venda, utilizando saldo em dinheiro e/ou outras criptomoedas.
Corretoras de criptomoedas servem para negociar ativos digitais e armazenar. Enquanto isso, carteiras digitais podem ser usadas, na maioria das vezes, apenas para guardar ativos digitais.
Sim, as taxas para as operações de compra, venda e saque de ativos digitais podem variar.