Existem inúmeras formas de ganhar dinheiro com criptomoedas. Além de comprar e vender com lucro, o mercado cripto oferece outras diversas modalidades de investimento e com a popularização das moedas digitais e o crescimento das finanças descentralizadas (DeFi), novas oportunidades surgiram, inclusive de retornos superiores a aplicações tradicionais como ações e fundos.
Até mesmo com a desvalorização do bitcoin (BTC) é possível lucrar, caso tenha apostado na queda do preço do ativo. Por outro lado, outras estratégias populares, como o hodl, podem resultar em retornos superiores, entretanto, são de longo prazo.
Assim, entender o funcionamento do mercado e as estratégias dos usuários ajuda a montar um planejamento mais alinhado ao seu perfil. Aprenda as diferentes abordagens e tenha sucesso nesse mercado dinâmico.
9 métodos para ter lucros com ativos digitais
Desde o tradicional Buy and Hold, até opções mais complexas como Yield Farming e Staking, as criptomoedas oferecem uma ampla gama de possibilidades de investimentos. Conheça as estratégias usadas por usuários do mercado de criptomoedas:
Staking
A grande adoção do protocolo de prova de participação inaugurou uma nova forma de renda no mercado cripto: a renda passiva. Nesse mecanismo, o usuário empresta suas criptomoedas para plataformas que utilizam o saldo para validar transações.
Os investidores bloqueiam seus ativos em uma rede blockchain que usa o modelo de Proof of Stake (PoS) para validar transações. Em troca, os participantes recebem recompensas proporcionais à quantidade de criptomoedas “travadas”.
- Vantagens: é uma forma relativamente segura de gerar retornos passivos, sem precisar vender os criptoativos.
- Riscos: as preocupações envolvem ataques hacker às corretoras que gerenciam chaves privadas e a possível interferência de reguladores, como a recente atenção da SEC nos Estados Unidos sobre o staking.
Assim, conforme o business developer da Transfero, Gabriel Lacerda:
“Algumas criptomoedas permitem que você participe no processo de validação de transações na rede chamado de ‘staking’. Em troca, você recebe recompensas na forma de mais criptomoedas. Funciona como uma espécie de ‘poupança’ onde suas moedas rendem juros.”
Além disso, o staking representa uma alternativa a investimentos como CBDs:
“Um exemplo que podemos trazer é o BRZ. É possível dar retorno para o investidor que colocar BRZ para staking. O mais interessante do staking de BRZ é para os investidores que querem ter uma posição em ativos digitais sem se dolarizar completamente. Devido a Transfero, é possível investir em ativos digitais sem ter como obrigação ficar dolarizado, o que é uma alternativa a um CDB porém com benefícios fiscais que o CDB não traz, como isenção de IR até R$35.000,00.”
Venda a descoberto (short selling)
Outra possibilidade de lucro no mercado cripto são as vendas a descoberto. Geralmente o retorno depende da valorização do ativo digital no mercado, porém, Gabriel Lacerda explica que com esse tipo de operação short selling também é possível ganhar quando o preço cai.
“Normalmente, quando pensamos em ganhar dinheiro com criptomoedas, imaginamos ser necessário que elas aumentem de valor. No entanto, é possível lucrar mesmo quando elas perdem valor. Isso pode ser feito através de uma estratégia chamada venda a descoberto”.
Basicamente, a venda a descoberto funciona como uma oportunidade de compra e/ou venda de um criptoativo em um valor diferente do praticado pelo mercado.
“Funciona assim, você ‘empresta’ uma criptomoeda que acredita que vai desvalorizar e vende essa moeda no mercado pelo preço atual. Depois, quando o valor da criptomoeda cair, você a compra de volta a um preço mais baixo e a devolve ao credor. A diferença entre o preço pelo qual você vendeu e o preço pelo qual você comprou de volta é o seu lucro. Por exemplo, se você vendeu uma moeda por R$100 e depois a comprou de volta por R$70, seu lucro é de R$30, menos taxas e juros pelo empréstimo.”
Day Trade, Swing Trade e Position Trade
No mercado de criptomoedas, também é possível adotar estratégias mais ativas, como o Day Trade, Swing Trade e Position Trade. Essas se diferenciam da buy and hold por serem operações mais focadas no curto e médio prazo.
Day Trade
Os investidores compram e vendem criptoativos no mesmo dia, com o objetivo de lucrar com as rápidas flutuações de preço. É uma estratégia de curto prazo, que requer monitoramento constante do mercado e um bom conhecimento técnico.
Swing Trade
Ao contrário do Day Trade, o Swing Trade envolve a retenção de um ativo por um período de alguns dias a semanas, para aproveitar tendências de mercado. Embora ainda seja uma estratégia de curto a médio prazo, permite mais flexibilidade e menos pressão.
Position Trade
Mais voltado para o médio a longo prazo, o Position Trade envolve a compra de um criptoativo com a expectativa de mantê-lo por vários meses, visando um movimento de tendência maior. A diferença deste investimento para o buy and hold é que os position traders não visam permanecer com aqueles ativos por tempo indeterminado.
Estratégias como essas exigem conhecimento técnico e uma análise constante de gráficos e tendências de mercado. Os retornos podem ser significativos, mas os riscos são elevados, principalmente devido à alta volatilidade.
Crypto Lending: empréstimos de criptoativos
O Crypto Lending é uma modalidade que permite aos investidores emprestarem suas criptomoedas a outras pessoas ou instituições, em troca de juros. Existem duas formas principais de realizar empréstimos cripto: por meio de plataformas centralizadas, como exchanges, ou via contratos inteligentes em plataformas descentralizadas.
Ou seja, você pode emprestar suas criptomoedas para outras pessoas ou plataformas e ganhar juros sobre o empréstimo.
- Vantagens: geração de renda passiva, já que o investidor continua a deter seus ativos, recebendo pagamentos periódicos.
- Riscos: a volatilidade das criptomoedas pode afetar o valor do colateral, e há risco de inadimplência, principalmente em plataformas descentralizadas, onde as garantias podem ser insuficientes.
Leia mais: Como fazer empréstimo de criptomoeda no mercado cripto?
Yield Farming
Yield Farming é um método novo e mais avançado onde as criptomoedas são colocadas em diferentes plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) para ganhar recompensas.
Os investidores fornecem liquidez para plataformas descentralizadas, como exchanges automáticas (DEXs), e recebem como retorno rendimentos, normalmente pagos na forma de tokens nativos dessas plataformas.
- Vantagens: o Yield Farming oferece retornos elevados, às vezes superiores a 100% ao ano, dependendo da plataforma e do ativo fornecido. Além disso, há um fluxo constante de renda sem precisar vender os ativos.
- Riscos: os riscos dizem respeito à vulnerabilidade dos smart contracts, à falta de regulamentação, à volatilidade nos preços e aos ataques de hackers e rug pulls (quando os desenvolvedores de projetos fraudulentos fogem com os fundos dos investidores).
Buy and Hold: a estratégia de longo prazo
A modalidade Buy and Hold é uma das estratégias mais simples e populares no mercado de criptomoedas. Ela consiste em adquirir criptoativos, como Bitcoin ou Ethereum, e mantê-los por um longo período, com a expectativa de que o valor aumente ao longo do tempo.
A lógica por trás dessa estratégia é similar à de investimentos tradicionais em ações de empresas consolidadas: os investidores acreditam que, com o tempo, a adoção e a utilidade da criptomoeda irão impulsionar seu valor. Nesse sentido, a escassez se torna um dos atrativos, já que à medida que diminuem as unidades da moeda em circulação, seu valor cresce.
- Vantagens do Buy and Hold: ideal para quem deseja evitar a volatilidade de curto prazo e não possui tempo ou experiência para monitorar o mercado constantemente.
- Riscos: as criptomoedas são conhecidas por sua volatilidade, e o valor de um ativo pode sofrer quedas.
O business developer da Transfero fala sobre essa alternativa:
“O investimento de longo prazo em bitcoin é uma estratégia que muitos investidores adotam devido à crença no potencial de valorização da moeda ao longo dos anos. Funciona de forma semelhante ao investimento em ações ou imóveis, onde o objetivo é comprar e manter a moeda por um período prolongado, esperando que seu valor aumente”.
Ofertas de tokens: IEOs e IDOs
A captação de recursos para novos projetos de criptomoedas pode ocorrer por meio de Initial Exchange Offerings (IEO) ou Initial DEX Offerings (IDO).
IEO (Initial Exchange Offering)
Os tokens são vendidos por meio de exchanges centralizadas, o que oferece mais segurança já que a plataforma verifica se o projeto é confiável antes de colocá-lo à venda.
IDO (Initial DEX Offering)
Os tokens são lançados diretamente em exchanges descentralizadas (DEXs), oferecendo mais liberdade, mas com menos controle e proteção.
- Vantagens: oportunidade de participar em projetos novos com alto potencial de valorização.
- Riscos: a falta de regulamentação torna essa modalidade arriscada e muitos projetos podem falhar ou ser fraudulentos.
Assim, ambas são formas de investidores adquirirem tokens de um novo projeto antes de serem listados oficialmente.
NFTs: o crescimento dos ativos digitais únicos
NFTs (Non-Fungible Tokens) se tornaram uma das áreas mais comentadas no mercado cripto. Esses tokens são usados para representar a propriedade de itens digitais únicos, como arte digital, música, ou itens de jogos, e são negociados em marketplaces especializados.
- Vantagens: os NFTs democratizam o mercado de arte e criam novas oportunidades para artistas e criadores de conteúdo, além da possibilidade de valorização do ativo.
- Riscos: o mercado de NFTs ainda é altamente especulativo, com muitos ativos supervalorizados e uma bolha iminente sendo prevista por alguns especialistas.
Mineração de criptomoedas
A mineração de criptomoedas, particularmente de Bitcoin, é a modalidade mais antiga de investimento cripto. Os mineradores validam transações e mantêm a segurança da rede, em troca de novas moedas emitidas pela rede.
- Vantagens: a mineração ainda pode ser lucrativa, especialmente em áreas com eletricidade barata.
- Riscos: os custos de eletricidade e equipamentos são altos, e a competição aumentou nos últimos anos. Além disso, o impacto ambiental é uma preocupação crescente, com muitas críticas direcionadas à pegada de carbono do processo.
Mas para dar certo é necessário montar um planejamento que faça sentido com os seus objetivos e realidade financeira.
4 dicas para montar a sua estratégia de investimento em criptomoedas
O primeiro passo para conseguir lucrar com criptomoedas é montar uma estratégia de investimento. Para isso, é necessário se atentar ao seu perfil de investidor e, como o business developer da Transfero enfatizou, entender como o mercado funciona.
Assim, você pode considerar essas dicas:
Compre e segure (HODL)
Essa estratégia é indicada principalmente para o bitcoin, considerado uma forma de reserva de valor. Ela é baseada na crença que o gráfico do bitcoin vai crescer substancialmente ao longo do tempo. Assim, a sugestão é comprar o ativo e mantê-los por vários anos, independentemente das flutuações de curto prazo no preço.
Diversificação
Não coloque todos os seus recursos em um único ativo. É importante diversificar seu portfólio de investimentos para reduzir riscos.
Segurança
Armazene suas criptomoedas em uma carteira segura, preferencialmente hardware, para proteger seus investimentos contra hackers e fraudes.
Pesquisa
Fique informado sobre as tendências do mercado e os desenvolvimentos tecnológicos que podem impactar o valor dos ativos.
Combinando essas dicas com os métodos que ensinamos nesse conteúdo você já consegue montar uma estratégia eficiente que permita ganhar dinheiro com criptomoedas. Além disso, você sabia que é possível investir em moeda estrangeira usando stablecoins? Confira: qual a melhor estratégia para investir em dólar e euro?
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