Existem inúmeras formas de ganhar dinheiro com criptomoedas. Além de comprar e vender com lucro, o mercado cripto oferece outras diversas modalidades de investimento e com a popularização das moedas digitais e o crescimento das finanças descentralizadas (DeFi), novas oportunidades surgiram, inclusive de retornos superiores a aplicações tradicionais como ações e fundos.
Até mesmo com a desvalorização do bitcoin (BTC) é possível lucrar, caso tenha apostado na queda do preço do ativo. Por outro lado, outras estratégias populares, como o hodl, podem resultar em retornos superiores, entretanto, são de longo prazo.
Assim, entender o funcionamento do mercado e as estratégias dos usuários ajuda a montar um planejamento mais alinhado ao seu perfil. Aprenda as diferentes abordagens com estas dicas de investimento em criptomoedas e tenha sucesso nesse mercado dinâmico:
- 12 métodos para ter lucros com ativos digitais
- 1. Buy and Hold: a estratégia de longo prazo
- 2. Staking
- 3. Venda a descoberto (short selling)
- 4. Day Trade, Swing Trade e Position Trade
- Day Trade
- Swing Trade
- Position Trade
- 5. Crypto Lending: empréstimos de criptoativos
- 6. Yield Farming
- 7. Ofertas de tokens: IEOs e IDOs
- IEO (Initial Exchange Offering)
- IDO (Initial DEX Offering)
- 8. NFTs: o crescimento dos ativos digitais únicos
- 9. Mineração de criptomoedas
- 10. Investimento Periódico (DCA – Dollar Cost Averaging)
- 11. Negociação em altcoin season
- 12. Moeda estrangeira usando stablecoins
- 4 dicas para montar sua estratégia de investimentos em criptomoedas
- 1. Faça sua própria pesquisa (DYOR – Do Your Own Research)
- 2. Comece com pouco e diversifique
- 3. Priorize a segurança
- 4. Defina sua estratégia principal
12 métodos para ter lucros com ativos digitais
Desde o tradicional Buy and Hold, até opções mais complexas como Yield Farming e Staking, as criptomoedas oferecem uma ampla gama de possibilidades de investimentos. Conheça as estratégias usadas por usuários do mercado de criptomoedas:
1. Buy and Hold: a estratégia de longo prazo
A modalidade Buy and Hold é uma das estratégias mais simples e populares no mercado de criptomoedas. Ela consiste em adquirir criptoativos, como bitcoin ou ethereum, e mantê-los por um longo período, com a expectativa de que o valor aumente ao longo do tempo.
A lógica por trás dessa estratégia é similar à de investimentos tradicionais em ações de empresas consolidadas: os investidores acreditam que, com o tempo, a adoção e a utilidade da criptomoeda irão impulsionar seu valor. Assim, a sugestão é comprar o ativo e mantê-los por vários anos, independentemente das flutuações de curto prazo no preço.
Nesse sentido, a escassez se torna um dos atrativos, já que à medida que diminuem as unidades da moeda em circulação, seu valor cresce.
- Vantagens: ideal para quem deseja evitar a volatilidade de curto prazo e não possui tempo ou experiência para monitorar o mercado constantemente.
- Riscos: as criptomoedas são conhecidas por sua volatilidade, e o valor de um ativo pode sofrer quedas.
Essa estratégia é indicada principalmente para o bitcoin, considerado uma forma de reserva de valor. Ela é baseada na crença que o gráfico do bitcoin vai crescer substancialmente ao longo do tempo.
O trading manager da Transfero, Wander Guedes, fala sobre essa alternativa:
“O investimento de longo prazo em bitcoin é uma estratégia adotadas por muitos devido à crença no potencial de valorização da moeda ao longo dos anos. Funciona de forma semelhante ao investimento em ações ou imóveis, onde o objetivo é comprar e manter a moeda por um período prolongado, esperando que seu valor aumente”.
2. Staking
A grande adoção do protocolo de prova de participação inaugurou uma nova forma de renda no mercado cripto: a renda passiva. Nesse mecanismo, o usuário empresta suas criptomoedas para plataformas que utilizam o saldo para validar transações.
Os investidores bloqueiam seus ativos em uma rede blockchain que usa o modelo de Proof of Stake (PoS) para validar transações. Em troca, os participantes recebem recompensas proporcionais à quantidade de criptomoedas “travadas”.
- Vantagem: é uma forma relativamente segura de gerar retornos passivos sem precisar vender os criptoativos.
- Riscos: as preocupações envolvem ataques hacker às corretoras que gerenciam chaves privadas e a possível interferência de reguladores, como a SEC nos Estados Unidos.
Assim, conforme o Wander Guedes:
“Algumas criptomoedas permitem que você participe no processo de validação de transações na rede chamado de ‘staking’. Em troca, você recebe recompensas na forma de mais criptomoedas. Funciona como uma espécie de ‘poupança’ onde suas moedas rendem juros.”
Além disso, o staking representa uma alternativa a investimentos como CBDs:
“Um exemplo que podemos trazer é o BRZ. É possível dar retorno para o investidor que colocar BRZ para staking. O mais interessante do staking de BRZ é para os investidores que querem ter uma posição em ativos digitais sem se dolarizar completamente. Devido a Transfero, é possível investir em ativos digitais sem ter como obrigação ficar dolarizado, o que é uma alternativa a um CDB porém com benefícios fiscais que o CDB não traz, como isenção de IR até R$35.000,00.”
3. Venda a descoberto (short selling)
Outra possibilidade de lucro no mercado cripto são as vendas a descoberto. Geralmente o retorno depende da valorização do ativo digital no mercado, porém, Wander Guedes explica que com esse tipo de operação short selling também é possível ganhar quando o preço cai.
“Normalmente, quando pensamos em ganhar dinheiro com criptomoedas, imaginamos ser necessário que elas aumentem de valor. No entanto, é possível lucrar mesmo quando elas perdem valor. Isso pode ser feito através de uma estratégia chamada venda a descoberto”.
Basicamente, a venda a descoberto funciona como uma oportunidade de compra e/ou venda de um criptoativo em um valor diferente do praticado pelo mercado.
“Funciona assim, você ‘empresta’ uma criptomoeda que acredita que vai desvalorizar e vende essa moeda no mercado pelo preço atual. Depois, quando o valor da criptomoeda cair, você a compra de volta a um preço mais baixo e a devolve ao credor. A diferença entre o preço pelo qual você vendeu e o preço pelo qual você comprou de volta é o seu lucro. Por exemplo, se você vendeu uma moeda por R$100 e depois a comprou de volta por R$70, seu lucro é de R$30, menos taxas e juros pelo empréstimo.”
4. Day Trade, Swing Trade e Position Trade
No mercado de criptomoedas, também é possível adotar estratégias mais ativas, como o Day Trade, Swing Trade e Position Trade. Essas se diferenciam da buy and hold por serem operações mais focadas no curto e médio prazo.
Day Trade
Os investidores compram e vendem criptoativos no mesmo dia, com o objetivo de lucrar com as rápidas flutuações de preço. É uma estratégia de curto prazo que requer monitoramento constante do mercado e um bom conhecimento técnico.
Swing Trade
Ao contrário do Day Trade, o Swing Trade envolve a retenção de um ativo por um período de alguns dias a semanas, para aproveitar tendências de mercado. Embora ainda seja uma estratégia de curto a médio prazo, permite mais flexibilidade e menos pressão.
Position Trade
Mais voltado para o médio a longo prazo, o Position Trade envolve a compra de um criptoativo com a expectativa de mantê-lo por vários meses, visando um movimento de tendência maior. A diferença deste investimento para o buy and hold é que os position traders não visam permanecer com aqueles ativos por tempo indeterminado.
Estratégias como essas exigem conhecimento técnico e uma análise constante de gráficos e tendências de mercado. Os retornos podem ser significativos, mas os riscos são elevados, principalmente devido à alta volatilidade.
5. Crypto Lending: empréstimos de criptoativos
O Crypto Lending é uma modalidade que permite aos investidores emprestarem suas criptomoedas a outras pessoas ou instituições em troca de juros. Existem duas formas principais de realizar empréstimos cripto: por meio de plataformas centralizadas, como exchanges, ou via contratos inteligentes em plataformas descentralizadas.
Ou seja, você pode emprestar suas criptomoedas para outras pessoas ou plataformas e ganhar juros sobre o empréstimo.
- Vantagens: geração de renda passiva, já que o investidor continua a deter seus ativos, recebendo pagamentos periódicos.
- Riscos: a volatilidade das criptomoedas pode afetar o valor do colateral, e há risco de inadimplência, principalmente em plataformas descentralizadas, onde as garantias podem ser insuficientes.
Leia mais: Como fazer empréstimo de criptomoeda no mercado cripto?
6. Yield Farming
Yield Farming é um método novo e mais avançado onde as criptomoedas são colocadas em diferentes plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) para ganhar recompensas.
Os investidores fornecem liquidez para plataformas descentralizadas, como exchanges automáticas (DEXs), e recebem como retorno rendimentos, normalmente pagos na forma de tokens nativos dessas plataformas.
- Vantagens: o Yield Farming oferece retornos elevados, às vezes superiores a 100% ao ano, dependendo da plataforma e do ativo fornecido. Além disso, há um fluxo constante de renda sem precisar vender os ativos.
- Riscos: os riscos dizem respeito à vulnerabilidade dos smart contracts, à falta de regulamentação, à volatilidade nos preços e aos ataques de hackers e rug pulls (quando os desenvolvedores de projetos fraudulentos fogem com os fundos dos investidores).
Leia mais: Dicas para se proteger de golpes e fraudes no mercado cripto
7. Ofertas de tokens: IEOs e IDOs
A captação de recursos para novos projetos de criptomoedas pode ocorrer por meio de Initial Exchange Offerings (IEO) ou Initial DEX Offerings (IDO).
IEO (Initial Exchange Offering)
Os tokens são vendidos por meio de exchanges centralizadas, o que oferece mais segurança já que a plataforma verifica se o projeto é confiável antes de colocá-lo à venda.
IDO (Initial DEX Offering)
Os tokens são lançados diretamente em exchanges descentralizadas (DEXs), oferecendo mais liberdade, mas com menos controle e proteção.
- Vantagens: oportunidade de participar em projetos novos com alto potencial de valorização.
- Riscos: a falta de regulamentação torna essa modalidade arriscada e muitos projetos podem falhar ou ser fraudulentos.
Assim, ambas são formas de investidores adquirirem tokens de um novo projeto antes de serem listados oficialmente.
8. NFTs: o crescimento dos ativos digitais únicos
NFTs (Non-Fungible Tokens) se tornaram uma das áreas mais comentadas no mercado cripto. Esses tokens são usados para representar a propriedade de itens digitais únicos, como arte digital, música, ou itens de jogos, e são negociados em marketplaces especializados.
- Vantagens: os NFTs democratizam o mercado de arte e criam novas oportunidades para artistas e criadores de conteúdo, além da possibilidade de valorização do ativo.
- Riscos: o mercado de NFTs ainda é altamente especulativo, com muitos ativos supervalorizados e uma bolha iminente sendo prevista por alguns especialistas.
9. Mineração de criptomoedas
A mineração de criptomoedas, particularmente de BTC, é a modalidade mais antiga de investimento cripto. Os mineradores validam transações e mantêm a segurança da rede, em troca de novas moedas emitidas pela rede.
- Vantagens: a mineração ainda pode ser lucrativa, especialmente em áreas com eletricidade barata.
- Riscos: os custos de eletricidade e equipamentos são altos, e a competição aumentou nos últimos anos. Além disso, o impacto ambiental é uma preocupação crescente, com muitas críticas direcionadas à pegada de carbono do processo.
10. Investimento periódico (DCA – Dollar Cost Averaging)
Em vez de tentar prever o momento ideal para comprar criptomoedas, essa estratégia consiste em investir uma quantia fixa em períodos regulares de tempo. Por exemplo, você pode optar por comprar R$ 50 em bitcoin a cada duas semanas. O principal objetivo é alcançar um preço médio ao longo do tempo, reduzindo o impacto da volatilidade do mercado.
- Vantagens: ajuda a minimizar o risco de investir uma grande quantia em um momento de alta de preços e remove o fator emocional da decisão de quando comprar.
- Desvantagens: em um mercado de alta contínua (bull market), o retorno pode ser menor em comparação a um único investimento inicial de maior valor.
Nessa estratégia, a escolha da criptomoeda, do valor e da periodicidade do investimento é flexível de acordo com o perfil de cada um.
11. Negociação em altcoin season
Essa estratégia foca em obter retornos financeiros de curto e médio prazo com ativos digitais alternativos ao bitcoin, conhecidos como altcoins. Durante a altcoin season, que é um período específico do mercado, essas moedas alternativas tendem a se valorizar mais do que o BTC. Então, identificar corretamente essa fase do mercado é uma oportunidade para lucrar com a venda desses ativos.
- Vantagens: oferece a oportunidade de obter lucros significativos em um curto a médio prazo, aproveitando a alta performance das moedas alternativas.
- Desvantagens: a principal desvantagem é o risco de perdas causadas pelo FOMO (medo de ficar de fora), que pode levar a decisões de compra impulsivas e no momento errado. Além disso, o mercado de altcoins pode ser extremamente volátil e apresentar riscos como fraudes e mudanças regulatórias que impactam os preços.
12. Moeda estrangeira usando stablecoins
A utilização de stablecoins para obter exposição a moedas fiduciárias fortes, como o dólar americano e o euro funcionam como uma alternativa de câmbio digital. Stablecoins são tokens digitais pareados a moedas tradicionais, como o BRZ (atrelado ao real brasileiro) ou o USDT (atrelado ao dólar americano). Logo, para um investidor no Brasil, essa estratégia serve como uma proteção (hedge) contra a desvalorização do real.
- Vantagens: permite o investimento em protocolos DeFi para gerar rendimentos e funciona como uma opção de câmbio para viagens.
- Desvantagens: pode ser impactado por mudanças na regulamentação assim como outras criptomoedas.
Leia mais: qual a melhor estratégia para investir em dólar e euro?
Mas para dar certo é necessário montar um planejamento que faça sentido com os seus objetivos e realidade financeira.
4 dicas para montar sua estratégia de investimentos em criptomoedas
O primeiro passo para conseguir lucrar com criptomoedas é montar uma estratégia de investimento. Para isso, é necessário se atentar ao seu perfil de investidor e, como o trading manager da Transfero enfatizou, entender como o mercado funciona antes de alocar recursos.
Assim, apresentamos a seguir quatro dicas que servem como base para você montar uma estratégia segura e consciente.
1. Faça sua própria pesquisa (DYOR – Do Your Own Research)
Antes de investir em qualquer ativo, é fundamental pesquisar sobre o seu funcionamento e os possíveis riscos. O termo DYOR (faça sua própria pesquisa) é um mantra no mercado cripto e significa que você deve se manter informado sobre as tendências e os desenvolvimentos tecnológicos que podem impactar o valor dos seus ativos. Acompanhar portais de notícias, análises de mercado e os relatórios dos projetos é um passo essencial.
2. Comece com pouco e diversifique
Caso você ainda não invista em criptomoedas, uma abordagem segura é começar com pequenas quantias. Mesmo para perfis arrojados, os primeiros investimentos são uma oportunidade para testar a plataforma e entender suas próprias reações às oscilações do mercado.
Além disso, não coloque todos os seus recursos em um único ativo. A diversificação do portfólio de investimentos, distribuindo o patrimônio entre diferentes criptomoedas e classes de ativos, é uma das principais ferramentas para reduzir os riscos de perda.
3. Priorize a segurança
A segurança dos seus ativos é uma responsabilidade sua. Para se proteger contra hackers e fraudes, o ideal é armazenar suas criptomoedas em uma carteira segura, especialmente se o investimento for de longo prazo. As carteiras de hardware (cold wallets), que não ficam conectadas à internet, são consideradas a opção mais segura. Além disso, a escolha de uma exchange de confiança, com um bom histórico de segurança, é fundamental para realizar suas operações.
4. Defina sua estratégia principal
Combinar essas dicas com os métodos apresentados neste conteúdo é o caminho para montar uma estratégia mais eficiente que permita ganhar dinheiro com criptomoedas. Contudo, o conhecimento é a ferramenta mais importante para reduzir riscos.
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